- 被客户信用卡套现，商家要承担什么责任？
- 资讯类型：商家资讯 / 发布时间：2024-11-08 15:43:17 / 浏览：0 次 /
一、被客户信用卡套现，商家要承担什么责任？
为信用卡用户套现的商户,多数为他人提供套现的行为,构成非法经营罪.而利用信用卡恶意透支的人,则构成信用卡诈骗罪
最高人民法院、最高人民检察院日前联合中国人民银行发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过。
《解释》还规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。”
信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。
实施套现行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
二、商家套现会有什么后果？
信用卡套现导致信用卡被冻结，信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的信用卡套现行为，很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为，银行会将信用卡做冻结处理，严重的还要追究持卡人的刑事责任，因此在这里提示大家，一定要合理合法使用信用卡以免为自己造成不必要的麻烦。
三、怎么投诉商家刷单？
投诉商家刷单可以采取以下几种方式：
1. 淘宝平台：在淘宝平台上，您可以点击“我的淘宝”-> “查看更多订单”-> “我要反馈”，选择相应的订单进行投诉。同时，您还可以向淘宝客服提供相关证据，如收到的商品与实际购买的商品不一致、聊天记录等，以便平台对商家进行核实和处理。
2. 拼多多平台：在拼多多平台上，您可以在“我的订单”中找到需要投诉的商家，点击并打开，选择“投诉商家”。然后提交相关证据，如收到的商品与实际购买的商品不一致、聊天记录等，等待平台对商家进行核实和处理。
3. 抖音平台：在抖音平台上，您可以在“我的订单”中找到需要投诉的商家，点击并打开，选择“投诉商家”。在商品订单详情页面中，您还可以找到官方客服进行投诉。
4. 微信平台：在微信平台上，您可以在“我的账单”中找到需要投诉的商家，点击“对订单有疑惑”，然后选择“投诉商家”。在提交投诉时，请提供相关证据，如收到的商品与实际购买的商品不一致、聊天记录等。
5. 12315投诉热线：您还可以拨打12315投诉热线，对商家进行投诉。在投诉时，请确保您提供的信息完整，如店名、地址、电话等，以便相关部门对商家进行核实和处理。
在投诉商家刷单时，请确保您提供充足的证据，以便平台或相关部门对商家进行核实和处理。同时，建议您在投诉前先与商家沟通，看是否能达成一致。如果商家态度恶劣或拒绝处理，再选择投诉。
四、信用卡套现怎么处理？
信用卡套现是违规行为，一旦被银行监测到，可能封卡降额
五、信用卡套现是商家违法，还是刷卡人违法犯罪？
属于是刷卡人违法，信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。
相关法条：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。 持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
六、如何判定信用卡套现？
固定在几家商户消费，消费金额趋近于授信金额，临近还款日还清欠款，过几天又刷出来。
七、外卖商家怎么刷免费单？
拉人拉好友砍一刀砍价直接砍到零元！
八、如何防范信用卡恶意套现？
1.可通过收单机构代码监控信用卡的刷卡情况。
收单机构代码可通过POS机交易小票查看，商户编号的前三位就是收单机构代码，当然了，银联看数据的话，就不用了这么麻烦了。信用卡的交易明细中长期出现同一个收单机构代码，可认定为套现。
2.可以通过刷卡金额、时间、频率、地点等判断是否套现。
比如，刷卡金额多为整数，在非营业时间刷卡，短时间内连续刷卡，短时间内跨地区刷卡，有上述情况，可认定为套现。
银行对被认定为套现的信用卡根据严重程度不同，会采取降额度、封卡等措施。
对于套现成风的地区，则会停止该地区的信用卡发卡业务。
九、信用卡远程套现违法吗？
您好，是刷卡人违法，信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。
相关法条：
违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
十、信用卡积分套现违法吗？
信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。
对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。
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